银行混合所有制改革:改什么、怎么改


时间:2015年06月18日 10:50   作者:   点击:

交通银行16日晚间发布公告称,交通银行深化改革方案已获国务院批准同意。这意味着,国有银行业混合所有制改革正式启动,交通银行再次成为先行者。

探索任务重大:平衡国家股东要求和银行上市公司治理要求

这是中国银行业第二轮改革。10多年前,国有商业银行改革通过剥离坏账、股权改造、引资上市,建立现代商业银行体系的基本架构,我国银行业得到飞速发展。交通银行正是当时的先行者。但随着经济形势的变化,国有资本为主导的治理结构的弊端逐渐显现,体制机制的僵化抑制了活力的释放。

此轮银行混合所有制改革,改什么、怎么改,成为公众关心的热点。

截至记者发稿,交通银行还没有公布具体的实施方案。不过,在公告中,交行混改的任务重点已经有所披露:完善中国特色的大型商业银行治理机制,坚持国有控股地位,优化股权结构,探索引入民营资本,积极发挥战略投资者作用,探索高管层和员工持股制度;完善授权经营制度,激发体制机制活力,更好发挥董事会、高管层和监事会作用;深化用人、薪酬和考核机制改革,落实风险责任制,强化企业内部监督,推进事业部制等内部配套改革。

这些内容大大超出人们的预期。此前,更多人将交行的混改看点放在了“探索高管层和员工持股制度”“薪酬和考核机制”上。在交通银行董事长牛锡明看来,国有控股银行的混合所有制改革不仅仅包括股权结构,更包括了多项混改任务,且每项都非常重大。

复旦大学金融研究中心主任孙立坚认为,混改最实质的是如何平衡国家股东的要求和银行上市公司的治理要求。

由此看来,交行混改这部大剧目前公布的仅仅是个片花,更精彩的内容还在后面。

不突破国有资本控股底线,但内部股权将发生变化

国有控股银行的混合所有制改革是要进一步将国有银行股权结构多元化。牛锡明曾表示,国家控股基本架构不会做大的改变,但内部股权结构会有所变化。

这句话意味着,混改,交行不会突破国有资本控股这个底线,但是,公众期待的国有银行员工持股将有望破冰。

作为五大国有控股银行之一,交行是中国银行业第一家实施股份制改造的国有控股银行,第一个引入了国际战略投资者——汇丰银行,其至今仍是交行的境外战略投资者。

交行有关人士分析,从当前股权结构看,国有控股银行虽已实现了股权结构的多元化,但尚未达到混合所有制之实,离充分市场化、商业化的现代商业银行运行机制尚有差距。通过股权的多元化,提升银行的活力,这是一条有效的路径。

工、农、中、建四大行的国资占比大多超过50%,而交行的国有持股比例相对较低。在交行试行新的混改试点,阻力和困难可能会更少。

按照牛锡明此前的设想,第二步,交行还将考虑让民营资本、外资在混合所有制中发挥更大作用。

员工如何激励、分配如何能高能低,都需要探索

混改中如何推动员工激励,所有者和劳动者的关系等怎样架构,是绕不开的话题。

目前,中国的银行业面临空前的内外竞争压力。银行之间的竞争正在加剧,银行之外,又面临新进入者和新的竞争者。在双重甚至多重压力下,如何提高国有控股银行的竞争力,企业的管理者和员工的积极性至关重要。

银行年报显示,根据国家有关规定,2015年1月1日起,董事长、行长、监事长以及其他副职负责人的薪酬,按照国家关于中央管理企业负责人薪酬制度改革的意见执行,最终标准仍在确认过程中。

银监会已下发规定,银行高管以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年,其中主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%,有条件的应争取达到60%。

交通银行首席经济学家连平表示,在竞争日益激烈的银行业,国有银行如何深化、更好地完善公司治理机制;管理者如何能上能下、员工如何能进能出、分配如何能高能低,都需要探索。

牛锡明此前也表示,未来行业应探索建立高管和员工股权激励机制,建立高管长期持股计划和员工持股计划,甚至可对高管奖励股份。 (摘至:人民日报)

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